Análise & OpiniãoEducação FinanceiraSeguros e Previdência

Planejamento patrimonial para aposentados e famílias maduras

1 Minutos de leitura
planejamento patrimonial

O que acontece quando os filhos crescem e não dependem mais dos pais? O planejamento patrimonial para famílias maduras e aposentados pode trazer à tona uma série de questões, incluindo a dinâmica e a harmonia familiar. Uma das conversas mais difíceis é sobre a distribuição justa ou igualitária de ativos.

Antes de começar a colocar um plano em prática, sempre incentivamos uma conversa aberta e uma reunião familiar entre pais e filhos para fornecer o exato contexto por trás das decisões e, portanto, minimizar as surpresas, fornecendo uma oportunidade para expressarem suas preocupações.

  1. Faça uma lista com todos seus ativos e suas responsabilidades.

 

  1. Fique atento, também, se existe a necessidade de alguma reserva de emergência para a família, enquanto o patrimônio ficará bloqueado em um processo de inventário, por exemplo.

 

  1. Defina as pessoas que irão executar o processo, fornece instruções específicas para distribuição de ativos.

 

  1. Sempre escolha 2 pessoas qualificadas para cada posição e comunique suas intenções a elas para garantir que assumem a responsabilidade.

 

É preciso ter consciência que todo esse processo tem um custo, sendo eles:

  • ITCMD (Imposto de transmissão causa mortis e doação);
  •  Advogados;
  •  Cartórios.

Sendo responsabilidade em caso de herança dos herdeiros ou legatários. No caso de doação em vida pode ser tanto o doador como o donatário.

Depois de determinar o valor dos impostos, sucessões, dívidas, despesas finais e presentes necessários, analise sua cobertura de seguro de vida para ver se ela atende às suas necessidades ou se há alguma deficiência.

Reunimos as informações em infográfico para poder ajudá-lo a começar no planejamento. Sabemos que esta pode ser uma conversa difícil, por isso estamos aqui para ajudar e fornecer orientação.

 planejamento patrimonial

 

planejamento patrimonial

Lorenna Anequim – Head Planejamento Patrimonial

Posts relacionados
Educação FinanceiraAnálise & Opinião

Você sabe tomar decisão?

5 Minutos de leitura
Uma das características comum à espécie humana é indagar sobre o seu futuro, na tentativa de controlá-lo. No entanto, há um paradoxo…
Educação FinanceiraAnálise & Opinião

O que os esportes radicais têm em comum com os investimentos?

6 Minutos de leitura
A imagem do investidor geralmente está relacionada a uma pessoa de traje social, em uma sala exclusiva no alto de um prédio…
Educação FinanceiraAnálise & Opinião

Dinheiro: quais propósitos te movem?

2 Minutos de leitura
Família, poder, saúde, força, conhecimento, autonomia, riqueza, amizade, trabalho, amor, paz, prestígio. Dessas palavras, escolha apenas três que mais lhe representa. Agora,…