Para investir, é preciso ter conta em alguma instituição financeira, seja ela banco de investimentos ou corretoras de valores. Em geral, investimentos são feitos para o longo prazo. Durante esse tempo, é possível que você fique insatisfeito com o atendimento, produtos e condições oferecidas pela instituição de origem.  Nesse caso, é permitido transferir seus recursos para um novo banco ou corretora administrá-los, sem a necessidade de resgatar o investimento. Esse processo é conhecido como portabilidade de investimentos.

Com a digitalização, o processo de transferência vem se tornando cada vez mais simples. Além disso, em 2021, a ANBIMA colocou as novas normas na autorregulação padronizando o processo, permitindo maior agilidade, além de prazos definidos.

Quais são as vantagens da portabilidade?

Algumas instituições oferecem custos menores, maior gama de produtos de investimento e assessoria mais qualificada. A portabilidade proporciona maior liberdade de escolha e estimula que as instituições trabalhem para oferecer melhores condições para o investidor.

Além disso, a portabilidade não possui custos. Como não é necessário resgatar o investimento para realizar a troca de instituição, não afeta os benefícios fiscais e o investidor não precisa pagar o imposto no resgate que a maioria dos investimentos possui.

Outro ponto importante é que a portabilidade evita as oscilações de preço. Alguns investimentos possuem variação diária de preços por isso é importante orientação antes do resgate.

Quais investimentos podem ser portabilizados?

De maneira geral, todos os investimentos são passivos de portabilidade com exceção de alguns fundos de investimentos que são comercializados apenas em uma plataforma. As portabilidades mais comuns são os fundos de previdência, ações, fundos imobiliários, fundos de investimentos e renda fixa em geral.

A Valor Investimentos é um escritório que trabalha com a plataforma da XP Investimentos. O que esperar do atendimento?

A XP conta com mais de 600 escritórios espalhados por todo o Brasil com times prontos para te ajudar a investir. Ao trazer seus investimentos para a XP, o investidor passará a contar com um assessor para acompanhar seus ativos.

O assessor de investimentos é um profissional certificado e qualificado para entender a realidade do cliente e o perfil do investidor. Esse profissional orienta o investidor sobre as opções de investimentos, novidades no mercado e ajudam a montar uma carteira de investimentos diversificada.

A XP possui uma plataforma completa de opções de investimentos. Nesse sentido, dependendo da complexidade da carteira, é de extrema importância ter um acompanhamento próximo e atualizações periódicas do cenário econômico.

Passo a passo para realizar a portabilidade:

• Previdência Privada:

Para trazer sua previdência para XP basta pegar o extrato da sua previdência no site do banco atual em sua área logada. O extrato possui todas as informações necessárias para o assessor da XP solicitar a portabilidade.

• Abrir conta na XP
• Enviar o extrato para o assessor
• Assessor dará entrada da solicitação no sistema
• Banco de origem irá receber a solicitação e aprovar

Com a previdência na XP, o assessor fará um estudo e apresentará novas alternativas. O tempo médio para concluir a portabilidade a partir da solicitação é de 20 dias úteis.

• Ativos de Renda Fixa e Variável:

Nesse caso, cada instituição possui um processo. Em geral, a solicitação precisa ser feita pelo investidor de acordo com a orientação do banco de origem.

• Abrir conta na XP
• Solicitar transferência no banco de origem conforme o passo a passo do banco

O tempo médio para concluir a portabilidade depende do tipo do ativo. Em geral, a portabilidade de ações e fundos imobiliários são mais rápidas do que os fundos de investimentos e renda fixa.

Para facilitar o entendimento, a Valor Investimentos preparou um guia com o passo a passo dos principais bancos para a solicitação da transferência no link: https://bit.ly/Atendimento-Valor

Pronto, agora você já tem as informações necessárias para iniciar esse processo e contar com a XP que é referência em diversidade e exclusividade de produtos e pioneira em assessoria. Caso tenha alguma dúvida, busque um assessor de investimentos XP e entre em contato.