RZAG11: Invista nesse Fiagro e lucre com o CDI
O agronegócio corresponde um dos maiores setores da economia. E para tornar o setor ainda mais competitivo para os investidores, criaram o Fiagro.
Os Fiagros foram criados em 2021, com foco a proporcionar a pessoa física ou jurídica acesso aos investimentos do setor do agronegócio.
O RZAG11 é um fundo agro da gestora Riza a mesma gestora de fiis como RZAK11 e RZTR11. Continue a leitura que iremos abordar mais sobre esse fundo. Saiba o que é fiagro e como investir nesse fundo.
O que é Fiagro?
O Fiagro (Fundo de Investimento em cadeias Agroindustriais) é um ativo cujo propósito é captar recursos de investidores para aplicar em ativos do agronegócio. Ele foi criado com base na Lei n° 14.130 publicada no dia 30 de março de 2021.
Portanto, tem o intuito em democratizar o acesso da agropecuária a captação de recursos financeiros que, normalmente, se dá por meio do investidor institucional.
Então, é destinado em sua maioria a investimentos líquidos no setor do agronegócio, também em veículos de investimentos de private equity em sociedades limitadas.
O Fiagro foi criado com base na regulamentação de fundos de investimentos, com aprimoramentos para tornar o ativo mais atrativo.
Como funciona o FIAGRO?
Geralmente, os recursos captados no FIAGRO são utilizados para investir em imóveis rurais e atividades da produção do setor agroindustrial.
Assim como, o investimento pode ser feito em títulos de crédito ou em valores mobiliários, emitido por pessoas físicas ou jurídica que integrem a cadeia produtiva agroindustrial.
Outra forma de investimento nos Fiagros é por meio dos direitos creditórios do agronegócio, e títulos de securitização emitidos com lastro em direitos creditórios.
Como a diversificação é um ponto forte do FIAGRO, outra forma de investimento no fundo é através de direitos creditórios imobiliários que são relativos a imóveis e títulos de securitização emitidos com lastro nesses direitos creditórios.
Portanto, a principal característica do fundo Fiagro é que os recursos captados são investidores no setor do agronegócio e cadeia produtiva agroindustrial. Seus rendimentos distribuídos pelo fundo não estarão sujeitos à ocorrência do IRRF.
Devo investir em FIAGROS?
A realidade no Brasil hoje é de juros em níveis elevados, então, temos um cenário de curto prazo benéfico para o segmento de fundos imobiliários de recebíveis e fiagros (CRIs e CRAs) atrelados ao CDI.
Mas, apesar de uma deflação no mês de Julho/22 de -0,68% e em Agosto/22 de -0,36%, a atual expectativa de inflação (IPCA) segundo Boletim Focus é de 5,74% com a Selic encerrando o ano em 13,75%. Portanto, os fundos do segmento devem continuar performando bem, entregando dividendos robustos nos próximos meses. É importante reforçar a importância da diversificação de indexadores (CDI e IPCA), experiência da gestão e relação risco x retorno dos títulos de dívida desses fundos.
Quais as características do RZAG11?
O RZAG11 iniciou suas negociações em Outubro de 2021, com um portfólio de CRAs tendo concepção direta com produtores rurais, sendo, segundo a gestora, o segmento com melhores diferenças de risco x retorno.
Portanto, o fundo possui um patrimônio de R$300 milhões, podendo chegar com a oferta a R$660 milhões, se tornando um dos maiores fiagros da indústria. Em linhas gerais, o patrimônio do fundo está alocado em 14 diferentes exposições a CRAs. Em Agosto, a carteira de crédito apresentava 100% do patrimônio indexado a CDI+6,07%, com distribuição dos emissores dos CRAs em 8 estados distintos.
O fundo apresentou nos últimos 2 meses um dividend yield de 1,4% (R$0,14 por cota), sendo o Fiagro com os maiores pagamentos de dividendos. Com a Selic em 13,75% hoje e com a expectativa da continuidade níveis elevados para 2023, com a previsão da Selic em 11,25%, com isso a tendência é o fundo continuar se beneficiando desse cenário com dividendos elevados.
Então, os ativos alvo da oferta pública tem a expectativa de rendimento de CDI+5,2% é esperado pelo mercado que o dividend yield anual projetado para o primeiro ano pós oferta seja de 17,0%.
Onde investir no RZAG11?
Como descrito nesse artigo o Fiagro RZAG11 pode ser investido por pessoa física por meio da B3, se você tiver uma conta em uma corretora de valores pode comprar de forma simples quantas cotas você quiser.
No entanto, se você prefere ter uma assessoria referente a compra de FIAGRO você pode contar com a equipe de profissionais em investimentos de renda fixa da Valor, que possui 19 anos de experiência no ramo de assessoria de investimentos e que vai lhe auxiliar em todas as dúvidas que tiver referente a essa oferta pública.
Como entrar em contato com a VALOR?
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