Muitas empresas deixam de rentabilizar o caixa de forma eficiente, perdendo oportunidades de aumentar sua receita sem precisar vender mais ou cortar custos. A boa gestão do caixa é um dos segredos para uma operação financeira saudável.

Por onde começar?

1º Passo – Divida o caixa da empresa em 3 “caixinhas” estratégicas:

1. Reserva de Emergência / Colchão Financeiro: Esse montante deve estar sempre disponível para cobrir imprevistos, como queda de receita ou despesas inesperadas. O ideal é reservar entre 3 e 6 meses do custo fixo da empresa.

2. Caixa “Quente”: São os recursos que entram e saem da conta corrente no mesmo mês, o fluxo diário da operação.

3. Reserva para Investimentos: Esse valor é destinado a projetos de médio/longo prazo, como a compra de um imóvel ou fusões e aquisições (M&A).

2º Passo – Invista nos investimentos adequados para cada “caixinha”:

1ª Caixinha (Reserva de Emergência): O foco aqui é segurança e liquidez. Opte por CDBs com liquidez diária (mínimo 100% do CDI) e Fundos DI. Erro comum: Muitas empresas investem em LCA/LCI, mas elas não têm isenção de IR para PJ, apenas para PF.

2ª Caixinha (Caixa Quente): A solução ideal é aplicar em Compromissadas, um investimento semelhante a um CDB (mesmo nível de segurança e liquidez), mas que não incide IOF. Isso torna essa opção muito mais vantajosa para aplicações de curtíssimo prazo (menos de 30 dias).

3ª Caixinha (Investimentos de Médio/Longo Prazo): Aqui, busque maior rentabilidade com uma carteira diversificada, porém de baixo risco. Algumas opções são: Fundos de Renda Fixa, Fundos Multimercado, CDBs e Debêntures com prazos mais longos.

Rentabilizar o caixa da sua empresa é uma forma eficiente e simples de gerar mais receita e fortalecer a saúde financeira do seu negócio. Curiosamente, poucas empresas aproveitam esse recurso, e a sua pode sair na frente com uma estratégia financeira inteligente.